2018/02/17 19:15

40代後半おひとりさま、570万円の貯金をどう運用すべき?

40代後半おひとりさま、570万円の貯金をどう運用すべき?
40代後半おひとりさま、570万円の貯金をどう運用すべき?

読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナー(FP)が答えるFPの家計相談シリーズ。今回はプロのFPとして活躍する花輪陽子氏がお答えします。

40代後半おひとりさまです。将来の不安から貯蓄に励み、現在4000万円弱の金融資産があります。いずれはマンションを購入したいと思っていますが、あと5年ぐらいは賃貸で資産を増やすことに専念したいです。
現在の資産状況は投資信託186万円、毎月21万円の積み立て。外貨預金米ドル100万円、REIT160万円、保険400万円、株700万円ほどを現物で保有しています。570万円の郵便貯金がもうすぐ満期を迎えるので何で運用したらよいか迷っています。アドバイスいただけると幸いです。
(49歳 女性 未婚)

花輪:ご相談ありがとうございます。

高級有料老人ホームに入りたいなど具体的な目標と金額を

老後が不安だからと漫然と貯め続けるのではなく、なぜお金が必要なのか、いくら必要なのか、どうやって準備をするのかという目標をしっかりと立てましょう。

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