2018/03/23 18:00

「つみたてNISA」を選んだほうが有利になる人の条件

読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回はプロのFPとして活躍する井戸美枝氏がお答えします。

投資信託を特定口座で毎月3万円以上積立てしていますが、つみたてNISAにしたほうが良いのか悩んでいます。仮につみたてNISAにした場合、現状の特定口座は解約したほうが良いのか、解約しないでそのまま運用したほうが良いのか、ご教示いただきたく存じます。ちなみに株もやっていますが、未だNISA枠は使っていません。

〈相談者プロフィール〉
・男性、47歳
・職業:会社員
・居住形態:持ち家(マンション)
・住んでいる地域:東京
・年収:650万円
・毎月の支出目安:25万円

井戸:ご質問ありがとうございます。

つみたてNISAの大きなメリット“非課税”

毎月3万円以上、投資信託を特定口座で買い付けていらっしゃるとのことですが、つみたてNISAを利用した方が有利になる場合が多いでしょう。

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