2017/12/28 08:00

「つみたてNISA」「iDeCo」、バランスファンドの課題と選び方

「つみたてNISA」「iDeCo」、バランスファンドの課題と選び方
「つみたてNISA」「iDeCo」、バランスファンドの課題と選び方

山崎元さんはバランス型ファンドについて懐疑的ですがヤマサキさんはどうか

 山崎元さんといえば、基本的にバランス型ファンドに懐疑的です。
▼先日の「トウシル」掲載コラム
初心者向きはウソ。バランスファンドの7つの注意点

 同じ名字で、一時期同じオフィスに在籍したこともあり、山崎元さんの薫陶を受けて今ここにいるヤマサキさん(つまり私)はというと、バランス型ファンドにそれほど否定的ではありません。むしろ、いくつかの条件をクリアすればバランス型ファンドの活用の余地はあると思っています。

 最初に断っておきますが、山崎元さんのコラムを読んで、すぐに理解して納得できたレベルの読者は、自分なりのポートフォリオを試行錯誤すべきレベルにあると思います。

 しかし、そうではないレベルの個人投資家、あるいは効率的な資産配分の検討にプライベートの時間を割けない個人投資家(投資知識があったとしても)は、いくつかの条件(できるだけ簡単な条件)を理解したうえで、バランス型ファンドを活用してもいいと思っています。

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